Protégez, optimisez et faites croître
le patrimoine que vous avez bâti.

Objectif : protéger l'entrepreneur contre les conséquences financières d'un décès, d'une invalidité, d'une maladie grave ou d'un problème de santé pouvant affecter sa capacité à générer des revenus et à poursuivre ses activités.

• Assurance vie adaptée à la réalité personnelle et corporative
• Assurance invalidité et assurance salaire
• Assurance maladie grave
• Protection accident / maladie adaptée à la réalité de l'entrepreneur
• Accès à des soins et services de santé privés
• Coordination des protections personnelles et corporatives
• Continuité financière de l'entreprise en cas d'imprévu

Objectif : protéger le conjoint, les enfants, les associés et la relève afin que la famille et l'entreprise conservent leur sécurité financière même si un imprévu majeur survient.

• Assurance-vie, maladie grave et protections familiales adaptées
• Liquidités pour maintenir le niveau de vie de la famille
• Protection du conjoint, des enfants et des personnes à charge
• Coordination avec les protections personnelles, corporatives et successorales
• Continuité financière pour l'entreprise et la relève

Objectif : faire croître efficacement les surplus personnels et corporatifs afin de transformer les profits d'entreprise en patrimoine durable.

• Stratégies d'épargne personnelle et corporative
• Placements adaptés à l'horizon de l'entrepreneur
• Utilisation de véhicules fiscalement efficaces
• Intégration des immeubles, sociétés de gestion et surplus corporatifs
• Croissance structurée du patrimoine à long terme

Objectif : prévoir les liquidités nécessaires et assurer un transfert efficace du patrimoine, de l'entreprise et des immeubles aux héritiers ou à la relève.

• Assurance-vie personnelle ou corporative
• Liquidités successorales pour éviter la vente forcée d'actifs
• Coordination avec la convention d'actionnaires lorsque applicable
• Protection des héritiers et de la relève
• Réduction de l'impact fiscal au décès

Objectif : transformer les années de travail, les surplus accumulés et la valeur de l'entreprise en revenus durables pour la retraite.

• Planification des revenus de retraite personnels et corporatifs
• Décaissement stratégique des placements, REER, CELI et actifs corporatifs
• Utilisation possible de la compagnie de gestion pour structurer les revenus futurs
• Stratégies visant à réduire l'impôt à la retraite
• Travailler par choix, et non par obligation